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个体商户pos机在使用过程中有哪些是需要防范的?

作者:荟刷pos机整理发布时间:2021-03-19 07:05:37点击:205
最近一直在反复提及商户POS端的一些防范资料,为的就是让商户朋友们要多加留意,按规范流程操作,以免自己造成不必要的损失。那么在日常操作流程中,应该如何避免一些风险呢,朋友们接着往下看吧。


一.商户POS端风险提示:大于10000元的交易,请注意核对持卡人身份证。保留“清晰”“签名”小票带“商户存根”字样。出现刷卡没出小票的情形,再刷一笔1块钱,系统会自动冲正,钱会自动返回持卡人。如果“冲正失败,请拍下持卡人“身份证正反面”及“银行卡正面”,以及联系方式。

二.商户端伪卡风险提示

1、核对卡片:

Ø 商户要核实POS机具屏幕上显示的卡号和持卡人的卡号是否一样;

Ø 持卡人出示的卡片上面不能有“样卡”“专用卡”“void”等字样,没有毁坏和涂改的痕迹;

Ø 持卡人出示的卡片有效期是否过期;

Ø 重点关注6011开头、644开头、65开头的卡片以及平安、光大的复制卡片。

2、留意持卡人以下可疑举止:

Ø 通过给高额回扣要求使用信用卡套取现金,签字极为简单、潦草;

Ø 当大额交易被拒绝后,常常要求分单或者改用其他卡片;

Ø 行为举止像土豪,专买贵的,急于成交,选购速度快,不会还价。

3、留意刷卡情况:

Ø POS机一旦提示错误码:05,34,14,40,41,42,43,44,则要求客户换卡重刷或者给现金;

Ø 持卡人在签购单上面的亲笔签名应该与其银联卡背面签字的名字笔记相同,如果该银行卡的背面没有持卡人签名或者签名不清,有涂改,请拒绝受理;

4、在出现卡有疑问、持卡人有疑问或者大额交易(单笔大于1万元)的时候:

Ø 需要对方出示本人的相关证件,证件需完好无损,也没有涂改和伪造的嫌疑;

Ø 持卡人本人身份证姓名应该和卡背面的姓名一样;

Ø 注意核对证件的有效期限以及刷卡人和证件上的照片是否为同一人。

小编总结:随着POS机的普及,相应的黑技术也在流传。朋友们只有按流程操作,才能避免那些别有用心客户的特殊交易。


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